Investiční společnost CYRRUS začala nabízet svůj dlouhodobý investiční produkt (DIP), který má pomoc zabezpečit se na stáří. Na DIP se vztahuje státní podpora v podobě daňových úlev až do výše 48 tisíc Kč, čímž můžete ušetřit na daních až 7200 Kč ročně. Navíc na něj mohou přispívat zaměstnavatelé, a to až 50 tisíc Kč za rok.
Dlouhodobých investičních produktů můžete mít libovolný počet, je však důležité vědět, že daňová úleva v podobě 48 tisíc Kč se vztahuje na celkovou částku, kterou investujete. DIP je produkt, který má za úkol zabezpečit vás na stáří, a proto je nutné dodržet dvě zásadní podmínky:
- Musíte ho držet minimálně 10 let,
- nejdříve smíte peníze vybrat v 60 letech.
- Pokud ukončíte DIP z jakýchkoli důvodů dříve, budete muset veškeré poskytnuté slevy na dani zpětně dodanit.
- Jakmile smlouvu ukončíte v souladu s podmínkami, pak můžete vybrat celou nainvestovanou částku, aniž byste museli danit zisky, jako je to u jednorázových výběru penzijního připojištění či doplňkového penzijního spoření.
Dlouhodobý investiční produkt se hodí v podstatě pro kohokoliv podobně jako doplňkové penzijní spoření. U našeho DIP není potřeba mít zkušenosti s investováním, jelikož je založen na ETF, kdy si klient jen ze seznamu vybere preferované ETF a nákupy i případná měnová konverze už se pak realizují automaticky dle příchozích plateb. Investovat lze od 500 Kč, do DIPu přijímáme i příspěvky od zaměstnavatelů,
říká hlavní analytička CYRRUSU Anna Píchová.
DIP od CYRRUSU se skládá ze široce zaměřených ETF (Exchange Traded Funds):
- Globálních akcií,
- TOP 500 amerických akcií,
- evropských akcií,
- akcií rozvojových zemí a
- komodit
a ze sektorově zaměřených ETF v těchto oblastech:
- Státní dluhopisy,
- ESG odpovědné firmy,
- američtí giganti,
- zelená energie,
- malé firmy (small cap),
- inovativní zdravotnictví,
- digitalizace,
- kybernetická bezpečnost,
- fintech,
- vodohospodářství.
DIP nabízí ve srovnání s tradičním „penzijkem“ mnohem více možností, do čeho můžete investovat. Pokud tedy nejste spokojeni s výnosy u svého penzijka, pak si můžete vybrat z možností, které nabízejí vyšší zhodnocení. U DIPu sice nedostáváte státní příspěvek, ale stejně jako u penzijka vám může přispívat zaměstnavatel.
